全球进入“真熊市”?恐慌情绪下留意“抄底”机会

2020-03-24 10:59:20 来源:中国财富帮 作者:田欣鑫 华资实业20%大肉分享

  尽管美联储在周一开启无限量化宽松模式,但美股三大指数仍全线收跌。境外疫情持续发酵,市场大幅调整也未见止跌迹象,在震荡市中,投资者应该如何正确“抄底”?

  基金定投,震荡市的投资机遇

  上周(3月16日—3月20日),美股创下2008年以来最大单周跌幅,国际油价创下1991年以来最大单周跌幅,美国债券创下历史最大跌幅。恐慌情绪下,全球股、债、期市齐齐暴跌。用国际货币基金组织(IMF)原副总裁朱民的话说,全球金融市场已进入“真熊市”。

  巴菲特说,“我活了89年,也没见过这种场面。”不过,巴菲特很早也告诉了投资者应该怎么做。

  全球进入“真熊市”?恐慌情绪下留意“抄底”机会

  基金定投较适用的阶段就是震荡市,如果市场上涨,即可获得收益;如果股市处于相对低点,投资者也能够用固定的投资资金购买相对多的份额,摊平成本,降低风险。

  华夏基金首席策略分析师轩伟指出,目前市场处在底部震荡回调过程中,比较适合开展基金定投。考虑到当下市场波动加大,投资者可以采取分批买入的建仓策略,在市场底部的时候可以多建仓、多搜集筹码。将来在市场反弹的时候,能够更快实现组合的盈利。

  全球进入“真熊市”?恐慌情绪下留意“抄底”机会

  (基金定投赚钱原理)

  轩伟补充,对于普通投资者来说,目前对短期趋势的判断还比较难,但是在市场长期机会比较确定的情况下,可以积极地采取定投的策略。

  某业内人士也向中国财富表示,现在自然不是买基金的最好时间,但也不是最坏的时间,只要不是在2015年的“大牛市”中入市,坚持定投都会有不错的收益。

  上述人士还以其持有的某只基金为例,从2018年6月开始定投,即便在近期市场动荡的背景下,仍然保持有约30%的收益。

  全球进入“真熊市”?恐慌情绪下留意“抄底”机会

  需要注意的是,基金定投要坚持长线投资的策略,在3000点下方的高安全边际开始定投,坚持3年-5年,收益可期。

  该业内人士还补充,A股长期趋势向好,所以现在开始定投并不晚,只要坚持长线配置,哪怕每月只投资几百元,都不失为一个攻守兼备的好选择。

  定投究竟怎么投?四大要点需注意

  首先是基金类型的选择。定投基金一般适合选择股票型、指数型基金,因为股票型和指数型基金波动较大,可有效摊低成本。

  其次是周期的确定。中金公司统计显示,定投对操作时点并不敏感。无论是周度还是月度,也不管是周中还是月末。长期定投时,周期对最终收益率的影响都不大。因此,投资者可以根据自己的资金安排情况来选择月定投还是周定投。

  再次是定投金额的投入。对于收入不高,或者对基金不了解的新手来说,拿月收入10%的资金做定投更为合理。而对于财富有余力的投资者来说,则可以拿月结余的50%来定投。

  投资者最关心的问题还有一个:何时是卖出时机?

  这里有两种方法:一是目标值止盈法,即自己设定一个心理预期收益率,例如设置收益30%,达到收益后就卖出赎回。此种方式的优点是收益稳定,风险较低;缺点是如果遇上牛市,则会损失相当的利润。

  另一种种是估值止盈法,即参考指数的市盈率PE或者市净率PB,例如当沪深300指数市盈率处于高估阶段,就可以考虑赎回。此种方式的优点是有数据参考依据,比较直观;缺点是数据量化得不够彻底,较难形成一套有效的赎回策略。

  有受访的基金经理建议,面对市场的大幅调整,避险类资产往往会有较好的收益。所以,从相对收益角度,当前基金定投是比较好的避险资产,但需要注意,不能盲目加仓,要根据基金的实际表现和自身的资金充裕情况来合理配置。

关键词阅读:抄底机会

责任编辑:雷玮
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